Notre Approche

En bourse, il est souvent recommandé de faire simple, de diversifier et d’appliquer avec discipline des stratégies d’investissement testées. Ce sont ces principes de base qui nous ont guidés pour la conception d’All Easy.

All Easy est un ensemble cohérent de 6 portefeuilles qui est :

  • Simple: Les 2 portefeuilles d’actions d’All Easy n’incluent que 8 actions. Et chacun des 4 portefeuilles 100% ETF est, la plupart du temps, uniquement investi dans 1 ou 2 ETF. Difficile de faire beaucoup plus simple. 
  • Diversifié: Chez Piloter Son PEA, nous concevons la diversification un peu comme une harmonie. Dans un ensemble musical, chaque instrument joue sa partition et c’est l’assemblage des contributions de chaque instrument qui peut en faire un ensemble harmonieux. All Easy a été conçu avec cet état d’esprit. Chaque portefeuille d’All Easy joue sa propre partition, et c’est la combinaison de certaines de ses partitions qui peut en faire un ensemble harmonieux, diversifié, et adapté aux goûts de chacun. Et pour diversifier, pas besoin de choisir les 6 portefeuilles. Vous pouvez en sélectionner 2 ou 3, voire davantage suivant vos envies, puis les assembler comme vous le voulez*. Cela permet de diversifier de façon simple les stratégies de chaque portefeuille.
  • Testé: Les stratégies de nos portefeuilles sont inspirées par les modèles d’investisseurs à succès tels que Meb Faber, Gary Antonacci et James O'Shaughnessy, puis adaptées aux spécificités françaises. Nous avons alors testé rétroactivement ce qu’aurait été le comportement de chacun de nos portefeuilles. On appelle cela des back-tests. Certains portefeuilles ont été testés de façon précise et sur de longues périodes quand nous disposions de données historiques (dans ce cas, ces tests sont communiqués dans les sections descriptives des portefeuilles concernés). D’autres ont été testés avec moins de données et en prenant certaines hypothèses. Sachez juste que nous avons procédé à des tests de validation sérieux avant de proposer chaque modèle.

Les 6 portefeuilles génériques d'All Easy sont les suivants:

  • Easy Trend, pour une exposition mondiale au marché boursier.
  • Easy Style, pour diversifier avec les rotations des styles d’investissement.
  • Easy Select Offensif, pour investir avec des actions à fort potentiel.
  • Easy Select Équilibré, pour investir à la fois dans des actions et des ETF dans un même portefeuille.
  • Easy Immo Europe, pour investir sur le marché immobilier européen à moindre coût.
  • Easy Green Europe, pour investir tout en contribuant à la lutte contre le réchauffement climatique.

Pour plus de détails sur les stratégies et approches de chaque portefeuille, n’hésitez pas à parcourir les descriptions de chacun des portefeuilles en cliquant sur les liens ci-dessus.

Vous trouverez ci-dessous un résumé des caractéristiques de ces portefeuilles.

Les caracteristiques des portefeuilles All Easy

Les objectives des portefeuilles 

Le premier objectif de chaque portefeuille d’All Easy est la simplicité. C’est d’ailleurs ce qui a inspiré le nom « All Easy ». En plus de cette orientation générale, chacun des portefeuilles a ses propres objectifs additionnels.

Easy Trend et Easy Style ont des objectifs de surperformance sur le long terme, ainsi que des objectifs de robustesse aux krachs boursiers. Nous n’avons pas la prétention de pouvoir anticiper ou éviter totalement les krachs, personne ne sait le faire. Mais plutôt de les amortir partiellement. Un krach majeur entrainant une baisse des marchés de -50% pourrait ainsi être atténué par nos algorithmes de telle sorte que la perte ne serait que de -20%, par exemple. Cela reste douloureux, bien sûr. Mais beaucoup moins que -50%. C’est plus facile à accepter pour la plupart d’entre nous, et souvent préférable pour notre sommeil.

Easy Select Offensif a uniquement pour objectif de surperformer sur le long terme, sans aucun objectif de robustesse aux krachs. C’est ainsi le portefeuille le plus risqué et le plus offensif d’All Easy, mais probablement le plus ambitieux.

Easy Select Équilibré est une version plus modérée, qui ajoute à cet objectif de surperformance, un objectif secondaire de robustesse. Notez toutefois que ce portefeuille est probablement plus risqué qu’Easy Trend et Easy Style sur le long terme.

Easy Immo Europe et Easy Green Europe sont un peu différents. Il s’agit davantage d’investir sur un secteur ou une thématique particulière. Ces 2 portefeuilles ont également un objectif de robustesse aux krachs.

L’investissement en bourse implique des risques. Les publications et les compositions des portefeuilles génériques diffusées par le Site  Piloter Son PEA  sont le reflet de nos analyses et de nos opinions. Les positions exprimées ont un caractère général, et ne peuvent être assimilées à des recommandations individualisées, car elles ne sont pas adaptées à chaque situation personnelle. Les lecteurs sont encouragés à prendre leurs propres décisions en fonction de leur situation et de leurs objectifs patrimoniaux. Chaque lecteur reste seul responsable de ses décisions d'investissement. Pour plus de détails, merci de consulter les CGU du Site.